หลักการและเหตุผล

ในปัจจุบันธุรกิจรายย่อยหรือ Micro Business มีบทบาทสำคัญอย่างมากต่อระบบเศรษฐกิจของประเทศ โดยเฉพาะในด้าน การสร้างงาน สร้างรายได้ และส่งเสริมเศรษฐกิจฐานรากให้มีความเข้มแข็งยั่งยืน อย่างไรก็ตามธุรกิจรายย่อยมักประสบปัญหา ในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน เนื่องจากข้อจำกัดด้านหลักประกันทางธุรกิจ การจัดทำงบการเงิน หรือความรู้ความเข้าใจในระบบ การขอสินเชื่อ

สถาบันการเงินและเจ้าหน้าที่สินเชื่อจึงมีบทบาทสำคัญในการประเมินความเสี่ยง วิเคราะห์ความสามารถในการชำระหนี้ และให้ คำแนะนำที่เหมาะสมแก่ผู้ประกอบการรายย่อย การพัฒนาศักยภาพเจ้าหน้าที่ให้มีความรู้ความเข้าใจในเทคนิคการวิเคราะห์ธุรกิจ ขนาดเล็กการบริหารความเสี่ยง และการสร้างสัมพันธภาพที่ดีระหว่างสถาบันการเงินกับลูกค้าถือเป็นหัวใจสำคัญในการส่งเสริม การปล่อยสินเชื่อที่มีคุณภาพ

หลักสูตร “เทคนิคการให้สินเชื่อแก่ธุรกิจรายย่อย” จึงถูกออกแบบมาเพื่อเสริมสร้างองค์ความรู้ ทักษะ และประสบการณ์ให้แก่ ผู้ที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการปล่อยสินเชื่อในภาคธุรกิจรายย่อย โดยมุ่งเน้นการเรียนรู้เชิงปฏิบัติ การวิเคราะห์กรณีศึกษา และเทคนิค การบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม เพื่อยกระดับคุณภาพของการให้สินเชื่อ พร้อมทั้งช่วยเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงแหล่งทุน ของผู้ประกอบการรายย่อยอย่างเป็นธรรมและยั่งยืน

วัตถุประสงค์

1.พัฒนาและยกระดับมาตรฐานการวิเคราะห์สินเชื่อให้กับผู้เข้ารับการอบรม ที่สนใจหรือทำงานด้านสินเชื่อธุรกิจรายย่อย (Micro Loans) ให้มีความรู้เกี่ยวกับหลักการ และทฤษฏีรวมถึงแนวปฏิบัติในการให้สินเชื่อธุรกิจรายย่อยในระดับสากล

2.สร้างมาตรฐานสากลในการวิเคราะห์สินเชื่อ และการบริหารสินเชื่ออย่างมืออาชีพให้เกิดขึ้นกับผู้เข้ารับการอบรมด้วยการพัฒนาหลักสูตรที่พร้อมไปด้วยหลักการด้านทฤษฏีที่เป็นสากลและแนวปฏิบัติด้านสินเชื่อที่สอดคล้องเหมาะสมกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงในยุคปัจจุบัน

3.เตรียมความพร้อมของบุคลากรด้านสินเชื่อให้สามารถแข่งขันได้อย่างมีประสิทธิภาพกับสถาบันการเงินต่างๆ ด้วยการพัฒนาหลักสูตรการอบรมด้านสินเชื่อที่สามารถผสมผสานหลักการทางด้านทฤษฏี ที่เป็นสากล เข้ากับการเรียนรู้ภาคปฏิบัติที่เน้นการทำ Workshop ควบคู่กัน

เนื้อหาหลักสูตร 

*ตลาดสาหรับสินเชื่อธุรกิจรายย่อยในประเทศไทย

* บทบาทภาครัฐ ความสำคัญต่อเศรษฐกิจ และพัฒนาการ

* ความหมาย และประเภทของความเสี่ยง

* ประเภทของสินเชื่อของธนาคาร

o สินเชื่ออุปโภค

o สินเชื่อเพื่อการดาเนินธุรกิจ

* ความต้องการสินเชื่อของลูกค้าหรือผู้กู้

o สินเชื่อเพื่อใช้เป็นทุนหมุนเวียน

o สินเชื่อระยะยาว เพื่อการลงทุน

o สินเชื่อประเภทหนังสือค้าประกัน

* กรอบการวิเคราะห์เครดิตที่สำคัญ (Credit framework analysis)

o หลักของ 5 C’s

o หลักของ 4 P’s & PRISM Model

* กระบวนการให้เครดิตหรือสินเชื่อ (Credit process/loan approval process)

* นโยบายเครดิตสาหรับธุรกิจรายย่อยของธนาคารพาณิชย์

* ประเภทของข้อมูลเครดิตสาหรับสินเชื่อธุรกิจรายย่อย

* การรวบรวม และตรวจสอบข้อมูลเครดิต

* ความเข้าใจงบการเงิน และการสร้างงบการเงินจำลอง

*การจัดโครงสร้างสินเชื่อสาหรับธุรกิจรายย่อย

*กุญแจความสำเร็จในการให้สินเชื่อธุรกิจรายย่อย

* กรณีศึกษา 1

* กรณีศึกษา 2

* อภิปราย แลกเปลี่ยนความเห็น

หมายเหตุ : เนื้อหาอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามความเหมาะสม

วันที่ : 22 กันยายน 2568

เวลา : 09.00 - 16.00 น.

สถานที่ :ณ โรงแรมปทุมวัน ปริ๊นเซส ถนนพญาไท

วิทยากร ดำเนินการอบรมโดยคณะอาจารย์ที่มีความรู้ และประสบการณ์ด้านสินเชื่อ และการบริหารความเสี่ยงจาก สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย (TIBFA, Thailand)

เจ้าหน้าที่หรือผู้บริหารที่มีประสบการณ์ ที่รับผิดชอบงานทางด้านการให้กู้ยืมวิเคราะห์สินเชื่อ ในฝ่ายบริหารธุรกิจ ลูกค้า SMEs รวมถึงหน่วยงานอื่นๆที่เกี่ยวข้องของธนาคาร และสถาบันการเงินต่างๆ รวมถึงบริษัทวิเคราะห์ หลักทรัพย์ การลงทุนที่ปรึกษาทางการเงินต่างๆ ที่ต้องทำงานเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์สินเชื่อ รวมทั้งผู้สนใจทั่วไป

ขั้นตอนการสมัครอบรม                                           

  1.ท่านสามารถสมัครออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ www.tibfa.co.th หรือสแกน QR CODE  (ตามที่แนบมา) โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม

2.ท่านสามารถดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร โดยเข้าไปที่ เว็บไซต์ www.tibfa.co.th โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร  กดดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม และสแกนใบสมัครส่งมาได้ที่อีเมล [email protected]

วิธีการชำระเงิน

1.การโอนเงินเข้าบัญชี

ชื่อบัญชี “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย” บัญชีออมทรัพย์ ธนาคารกสิกรไทย สาขา ถนนรัชดาภิเษก (สุขุมวิท-พระราม4) เลขที่บัญชี 718-2-09176-0 

2.การสั่งจ่ายด้วยเช็ค ในนาม “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย”

หมายเหตุ         

1. สามารถหัก ภาษี ณ ที่จ่ายได้ หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี 0993000133412

2. กรุณาส่งหน้าเช็คหรือใบนำฝากมาที่อีเมล [email protected]

3. กรุณาชำระเงินอย่างน้อยล่วงหน้า 15 วัน ก่อนวันอบรมสัมมนา

4. ทางสมาคมสถาบันฯ ไม่รับชำระเป็นเงินสดหน้างาน

5. กรณีสมัครอบรมสัมมนาแล้ว หากไม่สามารถเข้าอบรมได้ กรุณาแจ้งล่วงหน้าอย่างน้อย 15 วัน

หากแจ้งล่าช้าหรือกะทันหันจะมีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้น เช่น ค่าอาหาร และค่าเอกสารบรรยาย ฯลฯ

• กรณีที่มีการยกเลิก หากผู้สมัครแจ้งยกเลิกอย่างน้อย 10 วัน ก่อนวันสัมมนา ท่านจะได้รับเงินคืนเต็มจำนวน (ก่อนVAT) หากแจ้งล่วงหน้าอย่างน้อย 7 วันก่อนวันสัมมนา  ท่านจะได้คืน 50% ของราคาสัมมนา  หากผู้สมัครที่ไม่ได้ยกเลิกภายในระยะเวลาที่กำหนดทางสมาคมสถาบันฯ ถือว่าท่านสละสิทธิ์ และจะไม่คืนเงินให้ไม่ว่ากรณีใดๆ ทั้งสิ้น

• กรณีผู้สมัครต้องการยกเลิกการสำรองที่นั่ง  ต้องแจ้งความจำนงล่วงหน้าอย่างน้อย 10 วันก่อนวันสัมมนา มิฉะนั้นทางสมาคมสถาบันฯ  จะคิดค่าใช้จ่ายเป็นจำนวน 20% ของราคาสัมมนา ( รวม VAT )