หลักการและเหตุผล

สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทยได้พัฒนาหลักสูตร “Expected Credit Loss from Corporate Lending Program ” เพื่อให้ความรู้เกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยง ในการให้เครดิต (สินเชื่อ) โดยเรียนรู้ทั้งภาคทฤษฏี และภาคปฏิบัติเกี่ยวกับความเสี่ยงต่าง ๆที่เกี่ยวข้องกับการให้สินเชื่อของธนาคาร และ เน้นเป็นพิเศษเรื่องของ Expected Credit Loss Model เพื่อให้ก่อเกิดประโยชน์กับองค์กรและสร้างมาตรฐานในการทำงานที่มีประสิทธิภาพ

วัตถุประสงค์

• เพื่อให้ความรู้เกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงในการให้เครดิต (สินเชื่อ) โดยเรียนรู้ทั้งภาคทฤษฏีและภาคปฏิบัติเกี่ยวกับความเสี่ยงต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการให้สินเชื่อของธนาคาร และเน้นเป็นพิเศษเรื่องของ Expected Credit Loss Model และผลกระทบต่อการดำเนินงาน ด้านสินเชื่อของธนาคาร ทั้งด้านกลยุทธ์ นโยบาย และแนวทางการปฏิบัติ
• เพื่อแลกเปลี่ยนความคิดเห็น และประสบการณ์ในการบริหารความเสี่ยงในการให้สินเชื่อ โดยเฉพาะเรื่องของ Expected Credit Loss และการให้สินเชื่อ ระหว่างผู้เข้ารับการอบรม และวิทยากร เพื่อนำไปสู่มุมมองที่กว้างขึ้นในการบริหารความเสี่ยงต่างๆในการให้สินเชื่อจะนำไปสู่การพัฒนาธุรกิจสินเชื่อของธนาคารทั้งในปัจจุบันและอนาคต
• เพื่อเตรียมความพร้อมของผู้เข้ารับการอบรม เพื่อก้าวไปสู่ตำแหน่งทางด้านการบริหารความเสี่ยงในการให้เครดิต (สินเชื่อ) ได้อย่างมีประสิทธิภาพในอนาคต

  เนื้อหาหลักสูตร

  - บทบาทของการบริหารความเสี่ยงในการให้สินเชื่อ (เครดิต)

  - สภาพแวดล้อมทางด้านการเงินที่เปลี่ยนไปและผลกระทบต่อการทำงานสินเชื่อ

  - เกณฑ์ใหม่ที่กระทบ – Basel 3, IFRS9

  - New financial innovations – fintech etc.

  - โมเดลเกี่ยวกับความเสี่ยง (Credit Risk Model): EL

  - PD *EAD*LGD

  - ตัวอย่างการคำนวณโดยย่อ

  - ความเสียหายในการให้สินเชื่อและต้นทุนของ NPLs

  - การเชื่อมโยงโมเดลเข้าหาการทำงานภาคปฏิบัติในการให้เครดิต

  - การวิเคราะห์ Borrower Credit Risk Rating (PD)

  - Credit Products & Loan Structuring (EAD)

  - Risk Protection and Mitigation (LGD)

  - กรณีศึกษาและหรือแบบฝึกหัด

  - เทคนิคการให้สินเชื่อของธนาคารภายใต้กรอบโมเดล EL

  - การวิเคราะห์สินเชื่อ Credit Policy & Credit Rating & Due Diligence

  - Loan Structuring – Credit Products, Risk Exposure Management

  - Loan Portfolio Management

  - Credit Reviews & Monitoring – Credit Risk Migration

  - Rist Protection & Mitigation – New Approach

  - Loan Covenants

  - การประยุกต์เข้ากับการทำงานด้วย กรณีศึกษาจากสถานการณ์จริงในตลาด

  - EL และกรณีศึกษาจริงในตลาด

  - การนำเอา EL ใช้ในการบริหารความเสี่ยงในการให้สินเชื่อ

  - False Assumptions on Credit Lending and Risk Management

  - การอภิปราย แลกเปลี่ยนความเห็นระหว่างวิทยากรและผู้เข้าอบรม

• หมายเหตุ เนื้อหาหลักสูตรอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามความเหมาะสม

• * หลักสูตรนี้ขอสงวนลิขสิทธิ์ *เป็นของสมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทยแต่เพียงผู้เดียว

  ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ

• *ผู้เข้ารับการอบรมมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับทฤษฏี และแนวปฏิบัติต่างๆเกี่ยวกับโมเดล Expected Credit Loss และผลกระทบต่อการให้เครดิตของธนาคาร และการบริหารความเสี่ยงต่างๆในการให้เครดิต (สินเชื่อ)

• *ผู้เข้ารับการอบรม สามารถนำเอาเทคนิคต่างๆที่เกี่ยวกับเทคนิคต่างๆ เกี่ยวกับการโมเดล EL และการบริหารความเสี่ยงในการให้เครดิตไปประยุกต์ใช้ในการทำงาน และช่วยตัดสินใจในการให้สินเชื่อได้อย่างมีประสิทธิภาพ
•  
• *สามารถที่จะอำนวยสินเชื่อได้ดีขึ้น เนื่องจากมีบุคลากรทางด้านสินเชื่อที่มีความรู้ความชำนาญสูงขึ้น สามารถที่จะทำการตัดสินใจให้สินเชื่อได้ดีขึ้น
•  
• *สามารถทำกำไรได้สูงขึ้นเนื่องจากสามารถขยายสินเชื่อได้อย่างมีคุณภาพ

วันที่ : 12 ธันวาคม 2567

เวลา : 09.00 - 16.00 น.

สถานที่ :ณ โรงแรมปทุมวัน ปริ๊นเซส ถนนพญาไท

วิทยากรที่มีความรู้ และประสบการณ์ด้านสินเชื่อ และการบริหารความเสี่ยงในการให้สินเชื่อจากธนาคารพาณิชย์

ผู้บริหารและพนักงานที่รับผิดชอบงานด้านสินเชื่อของธนาคาร และ สถาบันการเงิน สายงานสินเชื่อธุรกิจลูกค้ารายใหญ่รวมถึงผู้ที่สนใจทั่วไป

ขั้นตอนการสมัครอบรม                                               

1.ท่านสามารถสมัครออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ www.tibfa.co.th หรือสแกน QR CODE  (ตามที่แนบมา) โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม

2.ท่านสามารถดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร โดยเข้าไปที่ เว็บไซต์ www.tibfa.co.th โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร  กดดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม และสแกนใบสมัครส่งมาได้ที่อีเมล info@tibfa.co.th

วิธีการชำระเงิน

1.การโอนเงินเข้าบัญชี

ชื่อบัญชี “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย” บัญชีออมทรัพย์ ธนาคารกสิกรไทย สาขา ถนนรัชดาภิเษก (สุขุมวิท-พระราม4) เลขที่บัญชี 718-2-09176-0 

2.การสั่งจ่ายด้วยเช็ค ในนาม “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย”

หมายเหตุ         

1. สามารถหัก ภาษี ณ ที่จ่ายได้ หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี 0993000133412

2. กรุณาส่งหน้าเช็คหรือใบนำฝากมาที่อีเมล info@tibfa.co.th

3. กรุณาชำระเงินอย่างน้อยล่วงหน้า 15 วัน ก่อนวันอบรมสัมมนา

4. ทางสมาคมสถาบันฯ ไม่รับชำระเป็นเงินสดหน้างาน

5. กรณีสมัครอบรมสัมมนาแล้ว หากไม่สามารถเข้าอบรมได้ กรุณาแจ้งล่วงหน้าอย่างน้อย 15 วัน

หากแจ้งล่าช้าหรือกะทันหันจะมีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้น เช่น ค่าอาหาร และค่าเอกสารบรรยาย ฯลฯ