หลักการและเหตุผล
สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทยได้พัฒนา หลักสูตร “สุดยอดเทคนิคการวิเคราะห์สินเชื่อธุรกิจ SMEs (Advanced Credit Analysis for SMEs)” ขึ้น เพื่อพัฒนาความรู้ความสามารถในการวิเคราะห์และพิจารณาอนุมัติสินเชื่อของธุรกิจ SMEs ให้กับพนักงานที่มีหน้าที่ในการพิจารณาสินเชื่อของธนาคารและสถาบันการเงินต่างๆในขั้นที่สูงขึ้น และเพิ่มพูนองค์ความรู้ในเรื่องของเทคนิคต่างๆ ที่ใช้ในการวิเคราะห์เครดิตและเสริมสร้างมุมมองใน การพิจารณาเครดิตแก่ลูกค้าธุรกิจ SMEs ภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสม โดยผู้เข้าอบรมจะได้ร่วมกันแลกเปลี่ยนประสบการณ์ผ่าน Case Study เพื่อเสริมความคิดเชิงวิเคราะห์ พร้อมทั้งคำแนะนำจากวิทยากรซึ่งมีประสบการณ์ตรง เพื่อที่จะเสริมสร้างความสามารถในการตัดสินใจในการพิจารณา อนุมัติสินเชื่อได้อย่างแม่นยำถูกต้อง พร้อมทั้งเพิ่มโอกาสทางธุรกิจ จากความเข้าใจ และวิเคราะห์คุณลักษณะของลูกค้าธุรกิจ SMEs ได้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
วัตถุประสงค์
* พัฒนาทักษะความสามารถในการวิเคราะห์และพิจารณาอนุมัติสินเชื่อของธุรกิจ SME ได้อย่างเหมาะสมภายใต้หลักเกณฑ์ แนวทาง และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โดยสามารถนำไปต่อยอดประยุกต์ใช้ได้จริง
* เสริมสร้างมุมมองในการพิจารณาเครดิตแก่ลูกค้าธุรกิจ SME ภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสมสอดคล้องกับนโยบายเครดิต สัดส่วนเครดิต และมาตรฐานที่กำหนด
* สามารถวิเคราะห์และจัดสรรวงเงินเครดิตให้เหมาะสมกับโครงสร้างทางการเงิน ครอบคลุมประเภทเครดิต วงเงิน เงื่อนไข พร้อมทั้งทราบหลักเกณฑ์ในการทบทวน ปรับปรุง และเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการชำระเงิน กำหนดระยะเวลาชำระเงิน ให้เหมาะสมกับลักษณะธุรกิจ SME
* สามารถวิเคราะห์พร้อมตรวจสอบข้อมูลของลูกค้าตั้งแต่ขั้นพื้นฐานรวมถึงงบการเงิน เพื่อทำความเข้าใจและสามารถจัดสรรผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่เหมาะสมให้กับลูกค้า SME
* สามารถจำลองงบการเงินที่สะท้อนผลประกอบการที่แท้จริงเพื่อประเมินถึงความสามารถในการดำเนินงานของลูกค้าในอดีต พร้อมทั้งสามารถกำหนดสมมติฐานในการทำประมาณการทางการเงินได้
* เพิ่มโอกาสทางธุรกิจจากความเข้าใจและวิเคราะห์คุณลักษณะของลูกค้าธุรกิจ SME
* แลกเปลี่ยนประสบการณ์ผ่าน Case Study เพื่อเสริมความคิดเชิงวิเคราะห์
เนื้อหาการอบรม
· เข้าใจลักษณะและธรรมชาติของธุรกิจ SME
· สาเหตุของการกู้ยืม (Borrowing Causes)
· วงจรการหมุนเวียนของสินทรัพย์ (The Asset Conversion Cycle)
· Operating Cycle & Capital Investment Cycle
· การวิเคราะห์งบการเงิน (Financial Statement Analysis)
· การจัดทำประมาณการทางการเงิน (Sensitivity Analysis and Financial Projections)
· ปัจจัยที่ต้องทำการวิเคราะห์สินเชื่อในการพิจารณาเครดิต (Credit Analysis)
· ข้อมูลเครดิตและการตรวจสอบข้อมูลเครดิต (Validation Technique)
· How to Verify The Internal Financial Statement ?
· การวิเคราะห์ความเสี่ยงของธุรกิจ SME (Risk Assessment)
· การจัดโครงสร้างทางการเงิน (Loan Structure)
· Standard Condition / Covenant Loan
· Credit Review / Loan Monitoring & Early Warning Sign
· Workshop / Share Case Study
**เนื้อหาหลักสูตรอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามความเหมาะสม**
หลักสูตรนี้ขอสงวนลิขสิทธิ์ * เป็นของสมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทยแต่เพียงผู้เดียว
รูปแบบการเรียนรู้
- การรับฟังการบรรยาย
- การมีส่วนร่วม
- การฝึกปฏิบัติจากกรณีศึกษา(Case Study)
วันที่ : 30 กันยายน 2567 ถึง 01 ตุลาคม 2567
เวลา : 09.00 - 16.00 น.
สถานที่ :ณ โรงแรมปทุมวัน ปริ๊นเซส ถนนพญาไท
ผู้ทรงคุณวุฒิ มีความรู้ ความสามารถ มีความเชี่ยวชาญ รวมทั้งประสบการณ์ตรง ด้านการเงิน และสินเชื่อ SMEs เป็นอย่างดียิ่งจากธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ
เจ้าหน้าที่ หรือผู้บริหาร ที่มีประสบการณ์อย่างน้อย 1 ปี ที่รับผิดชอบงานทางด้านการให้กู้ยืม วิเคราะห์สินเชื่อ ในฝ่ายบริหารธุรกิจ ลูกค้า SMEs รวมถึงหน่วยงานอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องของธนาคาร และสถาบันการเงินต่างๆ รวมถึงบริษัทวิเคราะห์ หลักทรัพย์ การลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินต่างๆ ที่ต้องทำงานเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์สินเชื่อ รวมทั้งผู้สนใจทั่วไป
1.ท่านสามารถสมัครออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ www.tibfa.co.th หรือสแกน QR CODE (ตามที่แนบมา) โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม
2.ท่านสามารถดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร โดยเข้าไปที่ เว็บไซต์ www.tibfa.co.th โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร กดดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม และสแกนใบสมัครส่งมาได้ที่อีเมล [email protected]
วิธีการชำระเงิน
1.การโอนเงินเข้าบัญชี
ชื่อบัญชี “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย” บัญชีออมทรัพย์ ธนาคารกสิกรไทย สาขา ถนนรัชดาภิเษก (สุขุมวิท-พระราม4) เลขที่บัญชี 718-2-09176-0
2.การสั่งจ่ายด้วยเช็ค ในนาม “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย”
หมายเหตุ
1. สามารถหัก ภาษี ณ ที่จ่ายได้ หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี 0993000133412
2. กรุณาส่งหน้าเช็คหรือใบนำฝากมาที่อีเมล [email protected]
3. กรุณาชำระเงินอย่างน้อยล่วงหน้า 15 วัน ก่อนวันอบรมสัมมนา
4. ทางสมาคมสถาบันฯ ไม่รับชำระเป็นเงินสดหน้างาน
5. กรณีสมัครอบรมสัมมนาแล้ว หากไม่สามารถเข้าอบรมได้ กรุณาแจ้งล่วงหน้าอย่างน้อย 15 วัน
หากแจ้งล่าช้าหรือกะทันหันจะมีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้น เช่น ค่าอาหาร และค่าเอกสารบรรยาย ฯลฯ
ดาวน์โหลดใบสมัคร
ลงทะเบียนหลักสูตร