หลักการและเหตุผล
สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทยได้พัฒนา หลักสูตร “สุดยอดเทคนิคการวิเคราะห์สินเชื่อธุรกิจ SMEs (Advanced Credit Analysis for SMEs)” ขึ้น เพื่อพัฒนาความรู้ความสามารถในการวิเคราะห์และพิจารณาอนุมัติสินเชื่อของธุรกิจ SMEs ให้กับพนักงานที่มีหน้าที่ในการพิจารณาสินเชื่อของธนาคารและสถาบันการเงินต่างๆในขั้นที่สูงขึ้น และเพิ่มพูนองค์ความรู้ในเรื่องของเทคนิคต่างๆ ที่ใช้ในการวิเคราะห์เครดิตและเสริมสร้างมุมมองใน การพิจารณาเครดิตแก่ลูกค้าธุรกิจ SMEs ภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสม โดยผู้เข้าอบรมจะได้ร่วมกันแลกเปลี่ยนประสบการณ์ผ่าน Case Study เพื่อเสริมความคิดเชิงวิเคราะห์ พร้อมทั้งคำแนะนำจากวิทยากรซึ่งมีประสบการณ์ตรง เพื่อที่จะเสริมสร้างความสามารถในการตัดสินใจในการพิจารณา อนุมัติสินเชื่อได้อย่างแม่นยำถูกต้อง พร้อมทั้งเพิ่มโอกาสทางธุรกิจ จากความเข้าใจ และวิเคราะห์คุณลักษณะของลูกค้าธุรกิจ SMEs ได้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
วัตถุประสงค์
* พัฒนาทักษะความสามารถในการวิเคราะห์และพิจารณาอนุมัติสินเชื่อของธุรกิจ SME ได้อย่างเหมาะสมภายใต้หลักเกณฑ์ แนวทาง และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โดยสามารถนำไปต่อยอดประยุกต์ใช้ได้จริง
* เสริมสร้างมุมมองในการพิจารณาเครดิตแก่ลูกค้าธุรกิจ SME ภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสมสอดคล้องกับนโยบายเครดิต สัดส่วนเครดิต และมาตรฐานที่กำหนด
* สามารถวิเคราะห์และจัดสรรวงเงินเครดิตให้เหมาะสมกับโครงสร้างทางการเงิน ครอบคลุมประเภทเครดิต วงเงิน เงื่อนไข พร้อมทั้งทราบหลักเกณฑ์ในการทบทวน ปรับปรุง และเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการชำระเงิน กำหนดระยะเวลาชำระเงิน ให้เหมาะสมกับลักษณะธุรกิจ SME
* สามารถวิเคราะห์พร้อมตรวจสอบข้อมูลของลูกค้าตั้งแต่ขั้นพื้นฐานรวมถึงงบการเงิน เพื่อทำความเข้าใจและสามารถจัดสรรผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่เหมาะสมให้กับลูกค้า SME
* สามารถจำลองงบการเงินที่สะท้อนผลประกอบการที่แท้จริงเพื่อประเมินถึงความสามารถในการดำเนินงานของลูกค้าในอดีต พร้อมทั้งสามารถกำหนดสมมติฐานในการทำประมาณการทางการเงินได้
* เพิ่มโอกาสทางธุรกิจจากความเข้าใจและวิเคราะห์คุณลักษณะของลูกค้าธุรกิจ SME
* แลกเปลี่ยนประสบการณ์ผ่าน Case Study เพื่อเสริมความคิดเชิงวิเคราะห์
เนื้อหาการอบรม
· เข้าใจลักษณะและธรรมชาติของธุรกิจ SME
· สาเหตุของการกู้ยืม (Borrowing Causes)
· วงจรการหมุนเวียนของสินทรัพย์ (The Asset Conversion Cycle)
· Operating Cycle & Capital Investment Cycle
· การวิเคราะห์งบการเงิน (Financial Statement Analysis)
· การจัดทำประมาณการทางการเงิน (Sensitivity Analysis and Financial Projections)
· ปัจจัยที่ต้องทำการวิเคราะห์สินเชื่อในการพิจารณาเครดิต (Credit Analysis)
· ข้อมูลเครดิตและการตรวจสอบข้อมูลเครดิต (Validation Technique)
· How to Verify The Internal Financial Statement ?
· การวิเคราะห์ความเสี่ยงของธุรกิจ SME (Risk Assessment)
· การจัดโครงสร้างทางการเงิน (Loan Structure)
· Standard Condition / Covenant Loan
· Credit Review / Loan Monitoring & Early Warning Sign
· Workshop / Share Case Study
**เนื้อหาหลักสูตรอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามความเหมาะสม**
หลักสูตรนี้ขอสงวนลิขสิทธิ์ * เป็นของสมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทยแต่เพียงผู้เดียว
รูปแบบการเรียนรู้
- การรับฟังการบรรยาย
- การมีส่วนร่วม
- การฝึกปฏิบัติจากกรณีศึกษา(Case Study)
วันที่ : 30 กันยายน 2567 ถึง 01 ตุลาคม 2567
เวลา : 09.00 - 16.00 น.
สถานที่ :ณ โรงแรมปทุมวัน ปริ๊นเซส ถนนพญาไท
ผู้ทรงคุณวุฒิ มีความรู้ ความสามารถ มีความเชี่ยวชาญ รวมทั้งประสบการณ์ตรง ด้านการเงิน และสินเชื่อ SMEs เป็นอย่างดียิ่งจากธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ
เจ้าหน้าที่ หรือผู้บริหาร ที่มีประสบการณ์อย่างน้อย 1 ปี ที่รับผิดชอบงานทางด้านการให้กู้ยืม วิเคราะห์สินเชื่อ ในฝ่ายบริหารธุรกิจ ลูกค้า SMEs รวมถึงหน่วยงานอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องของธนาคาร และสถาบันการเงินต่างๆ รวมถึงบริษัทวิเคราะห์ หลักทรัพย์ การลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินต่างๆ ที่ต้องทำงานเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์สินเชื่อ รวมทั้งผู้สนใจทั่วไป
1.ท่านสามารถสมัครออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ www.tibfa.co.th หรือสแกน QR CODE (ตามที่แนบมา) โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม
2.ท่านสามารถดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร โดยเข้าไปที่ เว็บไซต์ www.tibfa.co.th โดยเลือกหลักสูตรที่ท่านต้องการสมัคร กดดาวน์โหลดแบบฟอร์มใบสมัคร พร้อมกรอกข้อมูลรายละเอียดผู้เข้าอบรม และสแกนใบสมัครส่งมาได้ที่อีเมล info@tibfa.co.th
วิธีการชำระเงิน
1.การโอนเงินเข้าบัญชี
ชื่อบัญชี “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย” บัญชีออมทรัพย์ ธนาคารกสิกรไทย สาขา ถนนรัชดาภิเษก (สุขุมวิท-พระราม4) เลขที่บัญชี 718-2-09176-0
2.การสั่งจ่ายด้วยเช็ค ในนาม “สมาคมสถาบันการศึกษาการธนาคารและการเงินไทย”
หมายเหตุ
1. สามารถหัก ภาษี ณ ที่จ่ายได้ หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี 0993000133412
2. กรุณาส่งหน้าเช็คหรือใบนำฝากมาที่อีเมล info@tibfa.co.th
3. กรุณาชำระเงินอย่างน้อยล่วงหน้า 15 วัน ก่อนวันอบรมสัมมนา
4. ทางสมาคมสถาบันฯ ไม่รับชำระเป็นเงินสดหน้างาน
5. กรณีสมัครอบรมสัมมนาแล้ว หากไม่สามารถเข้าอบรมได้ กรุณาแจ้งล่วงหน้าอย่างน้อย 15 วัน
หากแจ้งล่าช้าหรือกะทันหันจะมีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้น เช่น ค่าอาหาร และค่าเอกสารบรรยาย ฯลฯ
ดาวน์โหลดใบสมัคร
ลงทะเบียนหลักสูตร